华为P70、佳能单反、大疆无人机……为吸引投资者参与一年一度的“818理财节”，各家券商可谓花样百出。自2017年首届“818理财节”举办以来，该活动已连续举办八年。公开资料显示，当前已有十余家券商启动2024年“818理财节”。活动形式上，除直播外，还有部分机构通过趣味测试、训练营、ETF大赛等丰富形式举办理财节活动。为吸引更多投资者参与，各家券商也“大手笔”发奖品，如红包、手机、相机等。整体来看，券商举办理财节的主要目标除打造品牌效应、增加产品销量外，也有投教成分。有业内人士认为，理财节活动的影响不应仅限于活动期间，通过线上内容持续传播，或可对投资者产生长期教育效果。

十余家券商参与

一年一度的“818理财节”即将到来，多家券商也已蓄势待发。北京商报记者通过梳理公开资料发现，当前已有包括国泰君安证券、广发证券、国融证券、上海证券、国新证券、长江证券、华福证券、中泰证券、长城证券、南京证券、华兴证券在内的十余家券商启动2024年“818理财节”活动。

值得一提的是，今年也是国泰君安国际首次启动“818理财节”。国泰君安国际公开表示，自2017年由母公司国泰君安证券首次推出“818理财节”以来，这一节日已经迅速成为证券行业的标志性盛事。秉承母公司的创新精神和卓越传统，国泰君安国际在香港创新引入这一理财盛事，旨在为投资者提供更加丰富多彩的理财选择和专业服务。

如今，多家券商的“818理财节”活动日期已经不仅限于8月18日当天，不仅有部分机构将活动时间拉长至1个月，还有机构的活动时间持续将近2个月。例如，上海证券、国泰君安国际均在8月1日—31日期间举办“818理财节”；长城证券拟于8月12日—9月13日期间举办“818金哥理财节”；华兴证券也拟在8月15日—9月15日期间举办“818理财节”；长江证券的活动时间则从7月8日起，持续至8月28日。 

中国企业资本联盟中国区首席经济学家柏文喜认为，通过举办理财节等活动，券商可提高自身的品牌知名度和市场影响力。同时，理财节是券商推广其代销的理财产品和相关工具的好机会，不仅可以吸引新客户，还能增加市场活跃度，促进资金流动和资本市场繁荣。从投资者的角度而言，理财节这类活动也可以帮助投资者获取更多市场信息，提高投资知识和理财能力，也有助于加强券商与客户的联系，提升客户忠诚度。

财经评论员郭施亮也提到，券商通过举办理财节可以普及理财知识，具有投教、科普的效果。不过，举办理财节也可能存在部分合规性风险。例如，直播期间若存在无证上岗等行为或会触及合规风险，因此券商在举办理财节时，也要提升合规性，注意规范运作。

活动形式丰富

为吸引更多投资者参与，各家机构也在“818理财节”期间举办多形式的线上活动，如专题直播、趣味测试、财富运动会等。其中，直播仍是多家机构采用的主要方式。国泰君安国际就携手10余家中外资公募大咖分享投资知识，以15分钟小课堂的形式在活动期间举办专题直播。长江证券也联合17家公募，进行多主题轮番直播。华福证券则在8月12日—23日期间举办“ETF直播周”。

不过，也有部分机构的活动形式并不仅限于直播。例如，国新证券通过邀请投资者参加趣味测试的方式，根据投资者的个人特质分析献策，以便投资者构建适合自己的投资组合。中泰证券则举办“主力达人特训营”，投资者在付费8.8元入营后，将为其提供导师教学、策略解析、投资陪伴等服务。华兴证券也在“818理财节”期间举办“ETF训练营”，邀请投资者和“搭子”一起学知识，并有机会参与抽奖。

国泰君安证券在接受北京商报记者采访时表示，为更好地服务居民财富管理，此次理财节公司依托君弘App打造“君弘财富运动会”，将奥运精神融入投资者财富进阶赛程，开设“新手射击”“指数挺举”“智投足球”“现代五项”等八大赛场，聚合产品、投顾、投教、服务、工具等专业资源，以平台化、智能化、场景化的方式倡导“投资中国，科学配置”，以专业服务助力客户资产保值增值，以数字化之力普惠海量投资者。

在奖品方面，各家机构也是花样百出。活动期间，国新证券为参与趣味测评的用户提供现金红包、京东E卡等奖品的抽奖。广发证券也表示，活动期间部分限定投资服务工具低至5折起，如5折可抢购涨停分析月卡、相似K线月卡等。

部分机构还在旗下App提供各类理财优惠。如国融证券就在旗下App“兜兜满”举办基金申购1折起的优惠，并表示投资者参与学习理财知识、完成理财任务还可获得安惠专享理财券、数据工具体验券等。南京证券也为部分满足条件的存量客户提供理财券等优惠。

此外，更有机构“大手笔”送奖品。据悉，上海证券在“818理财节”活动期间第六次举办“2024ETF实盘大赛”，并表示不仅报名成功即可领红包，邀请好友参与也能领红包。同时，每周跑赢交易参赛者的平均收益率即可瓜分奖金池，奖品有华为P70、佳能单反、大疆无人机、荣耀笔记本……

投教成效显著

发展八年，券商“818理财节”已被看作证券界的“双11”，除增强品牌效应、促销产品外，各家机构也将其看作是做投资者教育的重要契机。有机构就表示，希望通过“818理财节”寓教于乐，帮助客户建立科学的投资观念。

回顾往年“818理财节”，部分机构表示已收获较好成效。国泰君安证券表示，历年的“818理财节”中，在投资者教育方面，公司通过投教歌曲这一新颖有趣的形式普及理财知识，提高投资者风险意识和投资技能、树立正确的投资观念。目前，公司的国家级投资者教育基地已经连续六年获得了中国证监会“优秀”评级，在行业内排名前列。

国融证券也向北京商报记者表示，在投资者教育方面，公司通过“818理财节”不断吸引了新投资者参与投教学习，提高了投资者的理财知识和风险意识。而在今年，国融证券也希望在“818理财节”通过简单有趣的任务形式进行投教活动，提高投资者参与性。今年的“818理财节”也针对不同客户需求提供不同的服务，力求满足投资者多元化、个性化的需求。同时，国融证券也将进一步提高投资者保护，维护投资者权益。

国融证券还提到，通过“818理财节”希望帮助投资者了解并掌握投资理财相关知识，提高投资理财的能力，增强投资者的风险意识。同时，为投资者提供多样化的理财产品选择，帮助投资者根据个人风险偏好和财务目标进行科学合理的财富管理。

“理财节这类活动能够普及投资知识，提高公众的财商教育，对初级投资者而言，有助于建立正确的投资观念。不过，投教效果也可能因人而异，部分有经验的投资者从中获得的有效信息或较少，新手投资者或会受益更多。”柏文喜还提到，理财节活动的影响不应仅限于活动期间，通过线上内容的持续传播，可以对投资者产生长期教育效果。虽然理财节活动在普及投资知识、提升投资者教育方面发挥着积极作用，但投资者也应保持警惕，理性参与，避免受到潜在风险的影响。

近年来，相关部门也不断强调行业机构加强对投资者的服务与保护。2024年7月，中证协召开投资者服务与保护专业委员会主任委员（扩大）会议时就提到，未来将更好发挥专业委员会平台作用，扎实推动行业投资者保护工作取得实效，不断提升行业投资者保护水平，促进行业投资者服务和保护工作高质量开展，更加有效保护中小投资者合法权益。

北京商报记者 李海媛