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规模告急! 多只基金濒临清盘

出处:北京商报 作者:李海媛 网编:财经新闻中心 2023-11-07

北京商报(记者 李海媛)近期多只基金规模告急。11月7日,6家基金管理人宣布旗下7只产品(份额合并计算,下同)已连续多个工作日低于基金合同约定的清盘底线,其中部分产品或触发清盘。值得一提的是,仅11月以来,就有超30只产品发布规模过低的提示性公告,其中不乏头部机构旗下产品。在业内人士看来,由于年内市场环境较低迷,导致部分规模较小的基金产品出现赎回和净值下跌的双重压力,造成产品规模跌破5000万元最低限制的情况,更有不少产品因此清盘。

图片来源:壹图网

11月7日,包括景顺长城基金、浦银安盛、融通基金、南方基金、中银基金、天弘基金在内的多家公募均发布公告表示,旗下个别产品规模已连续多个工作日低于基金合同约定的清盘线,若该情况继续保持,或触发清盘。

其中,景顺长城港股通数字经济主题混合、景顺长城泰祥回报混合、浦银安盛鑫锐混合、天弘中证沪港深云计算产业的基金资产净值已连续45个工作日低于5000万元。同期,融通价值趋势混合的基金资产净值也连续40个工作日低于5000万元。若上述5只基金连续50个工作日出现相关情形,则基金合同自动终止。

此外,南方基金也于11月7日发布公告称,南方新兴产业混合已连续10个工作日基金资产净值低于1亿元,可能触发基金合同终止情形。基金合同约定,若该产品连续30个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于1亿元情形的,则基金合同终止,不需召开基金份额持有人大会。

与此同时,也有发起式基金面临产品生效期即将满三年而规模不足的情况。11月7日,中银基金发布提示公告称,若截至11月9日日终,即旗下中银养老目标日期2040三年持有期混合发起式(FOF)生效满三年之日,基金资产规模低于2亿元,则触发基金合同约定的终止情形,且不得通过召开基金持有人大会的方式延续。

值得一提的是,基金产品规模告急并非个例,近期来已有不少产品发布相关提示性公告。北京商报记者梳理公告发现,11月至今,短短一周已有多达34只基金发布规模告急的相关提示性公告,其中不乏易方达基金、南方基金、嘉实基金等头部机构旗下产品。

针对近期基金产品规模告急数量增多的情况,财经评论员郭施亮分析表示,由于今年以来整体市场环境表现不佳,导致基金规模跌破清盘线以及因规模不足清盘的现象增加。同时,市场环境不佳也不利于基金业绩管理。

前海开源基金首席经济学家杨德龙也提到,由于年内市场环境较低迷,导致部分规模较小的基金产品面临赎回和净值下跌的双重压力,造成部分产品规模跌破5000万元最低限制的情况,更有不少产品因此清盘。

正如杨德龙所说,年内已有多只基金因规模问题黯然离场。同花顺iFinD数据显示,今年前10个月,已有累计181只基金清算;而2022年同期,则仅有145只产品清算。其中,年内有包括长盛均衡回报混合在内的9只基金成立不足一年即清算,其中超半数产品因规模原因而清盘。

但杨德龙也提道,“基金清盘属于基金行业优胜劣汰的一种体现。从投资的角度来看,建议投资基金至少选择规模在1亿元以上的产品,同时远离产品规模徘徊在5000万元基准线的产品。此外,在选择基金时也需要留意产品业绩的波动性”。

郭施亮也建议,投资者选择基金产品时,可以选择规模适中且基金经理更换频率相对较低的基金产品,避免“踩雷”可能出现清盘情况的产品。

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