北京商报讯（记者 崔启斌 实习记者 吴限）监管高压态势下，外汇违规依然“屡禁不止”。8月31日，外管局公布23起外汇违规案例的通报，这是8月以来的第二次外汇违规通报，也是年内的第四次外汇违规通报。据了解，23起外汇违规案例罚没金额高达8235万元，企业及个人逃汇、银行违规办理内保外贷业务成为重灾区。

数据显示，23起外汇违规案例，罚没金额共计8235.14万元，包括8家银行、9家企业以及6个个人案例。据北京商报记者统计，8家银行合计罚没金额达到3227.76万元，9家企业合计被处以2848.82万元罚款，6个个人的合计罚款为2158.56万元。

涉及外汇违规的这8家银行分别平安银行厦门瑞景支行、浙商银行上海分行、中国银行西宁城东支行、交通银行厦门前埔支行、民生银行天津滨海支行、中国工商银行南靖支行、招商银行北京万达广场支行、中国工商银行山东省分行营业部。

此次通报的8家银行中，民生银行天津滨海支行的罚没金额最高，高达1349万元。据了解，民生银行天津滨海支行违规办理内保外贷案，是由于2015年2月至2017年3月，民生银行天津滨海支行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对预计还款来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查，违反《跨境担保外汇管理规定》相关规定，被处以罚没款1349.07万元人民币，并暂停对公售汇业务3个月，责令追究负有直接责任高级管理人员和其他直接责任人员的责任。

从通报的情况来看，银行违规办理内保外贷业务、企业及个人逃汇行为成为重灾区。其中，除民生银行天津滨海支行外，其余7家银行外汇违规主要是因为未按规定尽职审核转口贸易真实性，凭企业虚假提单办理转口贸易付汇、售汇业务；未按规定对贷款资金用途及相关交易背景进行尽职审核和调查；凭企业虚假报关单和发票，违规办理贸易融资业务等。

在企业案例中，逃汇行为是重灾区。其中，大连哥伦比亚谷物商贸有限公司逃汇案的罚款最高，该公司因虚构贸易背景，使用虚假发票，对外付汇3355.88万美元，违反《外汇管理条例》相关规定，被处以1071.27万元罚款。

个人外汇违规案例中，浙江籍夏某非法买卖外汇案的罚款最高。据介绍，2012年6月至2016年9月，夏某为实现非法向境外转移资产目的，将14188.45万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至境外账户，用于偿还境外赌债，构成非法买卖外汇行为，被处以罚款1418万元。

事实上，今年以来，外管局已经先后三次通报了外汇违规案例。具体来看，5月4日公布24起外汇违规案例，7月24日公布27起外汇违规案例，8月16日又再次发布21起外汇违规典型案例。外管局表示，将加强外汇市场监管，对各类外汇违法违规行为保持高压态势，不断加大处罚力度，严厉打击虚假、欺骗性交易，维护健康良性外汇市场秩序。