北京商报讯（记者 崔启斌  刘双霞）为规范银行海外业务合规风险，1月25日，银监会发布《关于规范银行业服务企业走出去 加强风险防控的指导意见》（以下简称《指导意见》），其中提到，银行业金融机构要根据企业违法违规及不良行为等情况，建立境外投资合作企业黑名单制度。

银监会相关负责人表示，《指导意见》旨在加强对银行业金融机构战略定位、风险防范、机构布局的监管指导要求金融机构加强合规体系建设，加强日常合规管理，强化合规资源配置，做好客户准入把关，强化反洗钱、反恐融资合规管理，并提升监管沟通效率。

目前，银行业金融机构海外布局主要存在信用风险、国别风险、合规风险、环境和社会风险等。对于银行业境外机构布局，《指导意见》要求银行业金融机构做好境外机构布设的中长期规划，综合考虑相关战略和风险因素，加强前期评估工作；审慎评估境外经营实力和风险管控能力，合理选择代表处、分行、子行或子公司等形式；自身开展跨境并购时，应客观评估自身跨境管理能力和资源调配能力，全面、深入了解目标市场环境，审慎分析并购可行性和交易可操作性。

 事实上，随着中国加快落实“一带一路”倡议和企业“走出去”战略，多家中资银行将境外开设分行视为发展业务重点。建设银行副行长胡哲一曾表示，海外基建已经成为建行近几年来重点的海外业务方向。

安邦咨询发布的数据显示，截至去年上半年末，工行储备的“走出去”项目504个，总投资额4410亿美元，其中“一带一路”沿线项目211个；2009年至2015年，中国银行累计支持中资企业“走出去”项目2201个，累计提供贷款承诺1486亿美元。银监会数据显示，截至目前，中资银行在境外设立了超过200家一级分支机构，共有9家中资银行在“一带一路”沿线26个国家设立了62家一级分支机构。

不过，去年以来陆续曝光的工行、农行等多起中资银行海外风险事件，给中资银行布局海外业务敲响了合规风险的警钟。2016年2月17日，工行马德里分行涉嫌洗钱被调查；9月28日，农行纽约分行印在风险管理及遵守反洗钱相关法律法规方面存在重大缺陷，被美联储要求限期60天整改。

建设银行国际部副总经理原玎表示，随着中国企业“走出去”和人民币国际化的发展，中资银行海外业务既面临机遇，也承受挑战。再加上中国经济增速放缓，国际市场局部冲突不断，中资银行的海外风险无处不在。

在此背景下，银监会也加强了监管。今年4月，银监会出台《关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》，要求银行业金融机构认真落实监管制度、加强境外机构管理等。7月召开的2016年上半年全国银行业监督管理工作暨经济金融形势分析会议上，银监会主席尚福林亦强调了下半年要重点防范海外合规风险。尚福林在会议上提出具体工作要求“强化责任落实的严肃性，落实好董事长作为风险防范第一责任人、行长作为风险控制第一责任人、监事长作为风险监督第一责任人的责任”；落实好风险处置的主体责任，做到“风险在什么地方出现，就在什么地方化解”。

此外，《指导意见》要求中国银行业协会做好行业自律管理，建立信息平台和合作机制，促进银行业金融机构在境外经营过程中的沟通、交流、协调和合作。加强开展对“一带一路”沿线和国际产能合作重要国家的研究和相关培训工作。